Expertises & Métiers

Placements financiers

Chez Quintessence Finance, nous vous aidons à définir le type de placement qui vous convient à partir de votre sensibilité et des objectifs à atteindre.

Notre cabinet vous explique de façon pédagogue et détaillée les tenants et les aboutissants de chaque solution, afin de réaliser votre choix en toute clairvoyance.

Nous suivons ensuite, vos investissements financiers pour les adapter aux changements législatifs, de conjoncture et de situation personnelle.

Investissements immobiliers

Nous vous présentons des solutions adaptées à votre situation actuelle en intégrant vos futurs projets pour répondre au mieux à vos objectifs : créer une rente, construire un patrimoine immobilier, réduire votre imposition...

Nous vous proposons, ainsi, un investissement sur-mesure de l'élaboration du projet à la livraison du bien en passant par le montage financier et la recherche de financement.

Nous vous accompagnons également, si vous le souhaitez, sur le plan fiscal durant la phase d'exploitation.

Optimisation Fiscale (IR - ISF - IS)

La législation concernant la fiscalité en France, tend à se complexifier ces dernières années ; il existe malgré tout, de nombreuses possibilités en terme de déduction, réduction ou crédit d'impôts (appelées aussi niches fiscales).

Le cabinet Quintessence Finance vous accompagne pour choisir la solution la mieux adaptée afin de diminuer votre imposition (impôt sur le revenu, revenus fonciers, impôt de solidarité sur la fortune, impôt sur les sociétés).

Retraite et prévoyance

Vous souhaitez organiser votre retraite ? Vous vous interrogez sur les meilleures solutions financières et fiscales pour assurer un revenu complémentaire régulier plus tard ?

Votre conseiller Quintessence Finance vous explique et vous oriente sur les choix possibles d'épargne-retraite (assurance-vie, contrat de capitalisation, plan d'épargne en actions (PEA), plan d'épargne retraite populaire (PERP), plan d'épargne entreprise (PEE), plan d'épargne retraite collective (PERCO), dispositif Madelin, immobilier locatif...).

Transmission de patrimoine

Transmettre son patrimoine est un geste chargé de sens pour vous et les personnes choisies.

Votre conseiller Quintessence Finance vous accompagnera et vous orientera dans les démarches afin de mieux protéger vos proches et votre patrimoine. Il vous expliquera différentes solutions existantes (assurance-vie, placements financiers, démembrement, holding...) pour que vos souhaits soient respectés.

NOS MÉTIERS

Courtier en assurance

Faire appel à un courtier en assurance, c'est choisir de veiller strictement à vos intérêts en privilégiant la compagnie et le contrat qui correspondent le mieux à vos besoins et aux garanties recherchées.
C'est également la garantie de disposer d'un interlocuteur réactif et objectif, qui saura vous proposer la meilleure solution, tout en vous faisant gagner du temps.

Courtier en financement

Le rôle d'un courtier en financement est de trouver la meilleure offre de prêt pour votre projet.
Il maitrise tous les paramètres du financement et connait en temps réel, l'ensemble des solutions bancaires pour vous proposer le montage optimal.
Nous pouvons également vous accompagner dans la recherche de votre assurance de prêt via une délégation externe lors du montage ou a posteriori via la Loi Hamon au cours de l'année suivant la signature de votre offre de prêt.

Conseiller en investissements immobiliers

Notre cabinet vous accompagne et vous conseille lors de l'achat ou la vente de vos actifs immobiliers (résidence principale, secondaire ou locative).

Notre expert vous explique en détail les différents types d'investissements possibles, et vous oriente vers celui qui correspond le mieux à vos intérêts.

Différents dispositifs sont envisageables comme le dispositif locatif de droit commun, la résidence locative en Loi Duflot (bientôt transformée en Loi Pinel), le dispositif Loi Malraux et monuments historiques, l'achat en déficit foncier, les résidences de services en Loueur Meublé Non Professionnel ou Professionnel (LMNP ou LMP), les investissements collectifs via des Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) ou encore l'investissement dans l'immobilier commercial.

Conseiller en investissements financiers (CIF)

Pour protéger les investisseurs, le rôle et les missions du conseiller en investissements financiers (CIF) sont désormais encadrés par le Code monétaire et financier et le règlement général de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).

Le conseil en investissement est défini comme le fait de fournir des recommandations personnalisées à un client concernant une ou plusieurs transactions portant sur des instruments financiers (art. D. 321-1 du Code monétaire et financier).

Nous établissons, pour chacun de nos clients, un document d'entrée en relation (DER), une convention de prestations de conseil, une lettre de mission(s) et un rapport écrit de conseil.

Conseiller en gestion de patrimoine indépendant (CGPI)

Un conseiller en gestion de patrimoine indépendant est un professionnel qui dispose d'une expertise reconnue par la Loi (via les différents titres évoqués ci-dessus) et d'un réseau de partenaires avec lequel il bénéficie de conditions avantageuses.

Il analyse le patrimoine de ses clients en toute objectivité puis propose des montages personnalisés et différenciants.

Son but est identique au vôtre : vous permettre d'atteindre vos projets de vie de manière optimale en suivant votre rythme et en respectant vos sensibilités.

Notre expert est présent à vos côtés pour vous conseiller en toute indépendance.

Notre profession est connexe à de nombreuses autres, aussi pourrions-nous vous mettre en relation avec d'autres experts (avocats, avocats fiscalistes, experts-comptables, notaires...) si cela nous semblait ou vous semblait nécessaire.